Диверсификация портфеля инвестиций

Диверсификация портфеля – это принцип инвестирования, предусматривающий вложение средств в различные активы. Главной целью диверсификации считается снижение рисков и стабилизация доходов. Диверсификация портфеля активов предусматривает покупку разных классов финансовых инструментов (акций, облигаций, криптовалют, драметаллов и т.д.). Под этим понятием также подразумевается покупка активов, находящихся в различных географических районах.

Виды рисков

Диверсификация риск портфеля предусматривает предотвращение таких рисков:

• Государственных. Риски зачастую связаны с изменением законодательства, национализацией собственности, политическими катаклизмами и т.д.
• Экономических. Нестабильная макроэкономическая ситуация чревата обрушением рынков.
• Отраслевых. Возникновение кризиса возможно в любой отрасли (банковской, металлургической и т.д.).
• Корпоративных. Любая современная компания может обанкротиться в результате неэффективного управления.

Формы диверсификации

Существуют различные способы диверсификации портфеля инвестиций. Чаще всего диверсифицируются различные виды финансовой деятельности. В этом случае инвестор ориентируется на получение доходов как от краткосрочных, так и от долгосрочных инвестиций.

Еще один популярный вариант – диверсификация кредитного портфеля. Эта форма направлена на снижение кредитных рисков. Для этого выполняется установка лимита кредитных операций.

Диверсификация портфеля инвестиций также предусматривает включение в программу инвестирования активы с различной отраслевой и региональной направленностью.

Инструменты диферсификации

Сегодня чаще всего используются такие инструменты для диверсификации портфеля: ценные бумаги, драгоценные металлы и объекты недвижимости. Инструментом диверсификации также может быть участие в фондах доверительного управления.

В целом чем разнообразнее спектр инвестирования, тем меньше вероятность возникновения рисков. Полностью минимизировать инвестиционные риски невозможно. Но их воздействие можно значительно снизить путем инвестирования в различные региональные и отраслевые активы.